欧盟《人工智能法案》下的金钱罚款

罚款框架概述

欧盟《人工智能法案》建立了分级处罚体系，以应对不同层级的违规行为并促进对严格法规的合规。罚款根据违规严重程度分级，确保人工智能系统的运营者和开发者承担责任。主要分为三类：

• 严重违规
• 高风险违规
• 其他不合规问题

每个类别将特定义务与相应处罚相匹配，并采用比例原则，避免对中小企业（SMEs）造成过重负担。

严重违规：最高3500万欧元或全球营业额7%

最严厉的处罚适用于《人工智能法案》中所规定的被禁止行为，包括：

• 部署利用用户弱点的人工智能系统
• 使用潜意识技术操纵行为
• 违反规定在公共场所实施实时生物识别身份识别

涉及上述行为的组织可能面临最高3500万欧元或全球年营业额7%的罚款（以较高者为准）。

示例： 公共机构利用人工智能进行社会评分，导致不公平歧视并损害基本权利，属于严重违规。这些处罚旨在强化人工智能开发和使用的伦理原则。

高风险违规：最高2000万欧元或全球营业额4%

高风险人工智能系统必须满足严格要求，包括：

• 合规性评估
• 透明度措施
• 风险管理机制

未能满足这些要求可被处以最高2000万欧元或全球营业额4%的罚款。

示例： 高风险系统常用于医疗、执法和教育等关键领域，出错可能带来重大影响。例如，带有算法偏见、导致歧视性招聘决策的AI招聘工具就属于此类违规。

其他不合规：最高1000万欧元或全球营业额2%

最低级别的罚款适用于较轻微的违规，如：

• 行政错误
• 文档不完整
• 未达有限风险人工智能系统的透明度要求

被认定有上述违规行为的组织，最高可被罚款1000万欧元或全球营业额2%。

示例： 若组织未按规定告知用户其正在与AI系统互动，如聊天机器人等有限风险应用，则可能面临此类处罚。

对中小企业的比例原则

为保证公平，欧盟《人工智能法案》对中小企业（SMEs）采用比例原则调整罚款。小型组织的罚款按较低标准计算，以避免造成过重财务压力。这确保不同规模企业都能在满足监管标准的同时参与人工智能生态系统。

被禁止行为及违规认定标准

了解欧盟《人工智能法案》下被禁止的行为，对于确保组织的人工智能系统遵循严格的伦理和法律规范至关重要。法案第5条明确界定了因可能对个人或社会造成危害而不可接受的做法，旨在促进可信赖的人工智能，同时保护民主价值观和人权。

潜意识操纵技术

欧盟《人工智能法案》禁止使用影响人们在非意识层面、操纵行为的人工智能系统。这些技术旨在以阻碍个人自主决策的方式影响行为。若此类系统导致或可能导致身体或心理伤害，则被明令禁止。

示例： 利用人工智能驱动的广告刻意利用心理弱点，诱使人们购买原本不打算购买的商品。通过禁止此类手段，欧盟法案注重保护个人自主权和福祉。

剥削弱势群体

禁止利用与年龄、残疾或社会经济状况相关弱点的人工智能系统。这些系统利用特定弱点，导致伤害或扭曲决策。

示例： 基于AI的贷款申请系统，针对经济脆弱人群推送掠夺性贷款产品，违反本规定。

公共机构的社会评分系统

法案禁止公共机构使用人工智能创建社会评分系统。此类系统根据个人行为或预测特征进行评估，往往导致不公平或歧视性待遇。

示例： 以个人行为表现为依据，拒绝其享受公共服务的社会评分系统。

未经授权使用实时生物识别身份识别系统

欧盟《人工智能法案》对在公共场所使用实时生物识别身份识别系统设定严格限制。仅在特殊情况下（如寻找失踪人员、应对恐怖活动等即时威胁）方可使用。未经适当授权使用该技术即为违法。

示例： 无正当法律理由进行大规模监控的人脸识别系统。

违规认定标准

在评估违规时，欧盟《人工智能法案》会考虑潜在危害和社会影响。关键因素包括：

• 意图与目的： AI系统是否被设计或用于操纵、剥削或伤害个人？
• 对基本权利的影响： 该AI做法对隐私、平等和个人自主权等权利有何影响？
• 危害严重性： 导致的身体、心理或社会危害程度如何？

例如，由技术错误无意造成危害的人工智能系统，罚款可能低于专门为剥削用户而设计的系统。

欧盟《人工智能法案》的执法机制

欧盟《人工智能法案》规定了执法措施，以确保规则得到遵守，保护基本权利，并鼓励可靠的人工智能。其依赖国家主管部门、市场监督机构与欧盟委员会的协作。

国家主管部门

各国主管部门在本成员国内部执行欧盟《人工智能法案》，职责包括：

1. 建立AI治理体系： 成员国须设立治理框架（如监管委员会）监督法案合规。
2. 开展合规性评估： 检查人工智能系统是否符合要求，重点关注高风险应用，包括审核文档、开展审计并确保系统符合欧盟标准。
3. 实施处罚： 有权按照法案规定处以罚款等处罚。

各成员国须在2026年中期前建立AI治理体系，以配合法案全面实施。

监控与报告义务

欧盟《人工智能法案》要求对人工智能系统进行全面监控与报告：

1. 上市后监督： 开发者和用户需在AI系统部署后持续监控其表现，并处理潜在风险或问题。
2. 事件报告： 重大事件或违规行为须在规定时间内向国家主管部门报告。
3. 合规文档： 组织须保留完整的记录（风险评估、合规检查），以备检查。

文档透明度与风险评估

透明度是执法的重要组成部分：

1. 公开披露： 高风险AI系统开发者须公开系统用途、功能和局限性等信息。
2. 风险管理框架： 组织须制定识别、评估和应对AI系统相关风险的框架。
3. 详细技术文档： 需要详细记录系统设计、算法、数据源等，以证明合规。

欧盟《人工智能法案》罚款的现实影响与案例

欧盟《人工智能法案》对AI使用实施严格规则，并对违规行为施加高额罚款。这些规定：

• 防止滥用
• 确保组织合规
• 适用于欧盟内外的组织

被禁止的人工智能行为示例

• 潜意识操纵技术： 利用AI工具在用户不知情下诱导消费。零售商如使用此类技术，最高可被罚款3500万欧元或全球年收入7%。
• 剥削弱势群体： 针对弱势群体（儿童、老人）的AI系统。例如，旨在误导儿童的教育类AI工具可能受到处罚。
• 未经授权使用生物识别系统： 未经授权在公共场所使用实时生物识别系统（如人脸识别进行大规模监控），可被处以重罚。
• 公共机构的社会评分： 依据社会行为为个人打分（如部分非欧盟国家做法），因可能导致歧视和社会不平等，被明令禁止。

对组织的启示

违反欧盟《人工智能法案》不仅仅会带来经济处罚，还会损害声誉、削弱用户信任并引发法律纠纷。组织应：

1. 进行风险评估： 定期评估AI系统的合规风险。
2. 保持透明： 在AI运营中记录清晰、透明。
3. 投入伦理AI： 优先发展伦理合规的人工智能，以满足法规并建立品牌信任。

合规与AI创新

遵守欧盟《人工智能法案》不仅是法律要求，也有助于通过建立更安全、更可靠的人工智能系统推动创新。合规的组织可以：

• 进入新市场
• 建立更强的合作伙伴关系

对于国际企业而言，合规至关重要，因为该法案同样适用于向欧盟提供AI系统的非欧盟组织。全球企业必须与欧盟法规保持一致，才能在竞争中立于不败之地。